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L'échelle de risque que nous avons conçue comporte 6 niveaux: de 0
(risque le plus faible) à 5 (risque le plus élevé). L'affectation d'une
note à un fonds a été déterminée par le biais d'éléments
quantitatifs (volatilité historique sur différentes périodes d'analyse,
perte maximale observée...) et d'éléments qualitatifs (classe d'actif:
monétaire, obligatoire ou action: exposition aux devises: style de
gestion: exposition aux marchés internationaux et plus particulièrement
aux marchés émergents: exposition au risque de crédit pour les fonds
obligatoires: etc...).
Cette échelle reflète le point de vue de Generali Finances sur le degré
de risque que peut représenter un fonds. Il faut noter que le degrés de
risque évalué à un instant donné peut varier dans le temps en fonction
de l'évolution des critères quantitatifs et qualitatifs visés plus
haut. Ainsi, un fonds présentant un risque faible et noté à 1 peut
évoluer dans le temps vers un degré plus risqué et inversement.Nous
vous recommendons de recueillir l'avis de votre Courtier, afin de
procéder au choix des fonds investis sur votre contrat.. A
contrario, un fonds noté 5 peut être un investissement de risque plus
faible qu'initialement prévu.
En tout état de cause, ce n'est pas parce qu'un fonds a obtenu une note
de risque plus élevée qu'un autre, qu'il engendrera automatiquement des
performances supérieures. En effet, s'il apparaît raisonnable de penser
qu'à long terme un fonds plus risqué engendrera des performances
supérieures à un fonds moins risqué, à court ou moyen terme, l'inverse
peut se réaliser.
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